Forward ugovor predstavlja kupovinu ili prodaju jedne valute za drugu u kojoj su se strane dogovorile da će posao biti izvršen na neki datum u budućnosti po kursu dogovorenom danas. Cijena strane valute u odnosu na BAM ili drugu stranu valutu se računa kao proizvod trenutne cijene na tržištu (spot-a) i razlike kamatnih stopa valuta kojima se trguje u periodu do datuma izvršenja posla.

Minimalni iznos transakcije je u vrijednosti/protivvrijednosti 50.000 EUR, a datum izvršenja posla od 3 do 180 dana od dana ugovaranja.

 

PREDNOSTI ZA KLIJENTA:

• Zaštita od deviznog rizika. Zauzimanjem kratke pozicije (forward prodaja) imate mogućnost fiksirati cijenu prodaje robe na zalihama, odnosno zauzimanjem duge pozicije (forward kupovina) fiksirati nabavnu cijenu.
• Klijentov račun se zadužuje/odobrava na dan izvršenja posla.

 

ZAKLJUČIVANJEPOSLA:

• Posao se zaključuje telefonom, a nalog sa dogovorenim detaljima: vrstom valute, kursom, iznosom  i brojem računa razmjenjuje se faksom.
• Klijent je dužan u svrhu zaštite od rizika izvršenja osigurati namjenski depozit srazmjeran dužini trajanja ugovorenog posla, a koji se računa procentualno od ukupne BAM protivvrijednosti
• Po dospjeću forward posla banka obavještava klijenta o izvršenju, vrši konverziju i oslobađa depozit položen na klijentov namjenski račun.

 

Ostali detalji posla se dogovaraju direktno sa klijentom.