Promptna kupovina jedne valute za drugu sa ugovorenom suprotnom konverzijom u budućnosti po unaprijed određenom kursu

Valutni ili FX Swap služi prvenstveno za premošćivanje nedovoljne likvidnosti u jednoj valuti zalogom druge.

U principu ovaj, uglavnom, kratkoročni proizvod spada u kategoriju proizvoda tržišta novca, a ne deviznog tržišta, obzirom da se razlika u kursevima, bazira na razlici između kamatnih stopa u posao uključenih valuta.

Promptnom konverzijom npr. USD u BAM i ugovorenom suprotnom konverzijom u budućnosti klijent dobija BAM likvidnost u periodu do izvršenja ugovorene suprotne konverzije.

Kursevi se formiraju i unaprijed određuju za obe konverzije, a osnova njihove kalkulacije su važeće kamatne stope na međunarodnim finansijskim tržištima u posao uključenog valutnog para kao i period važenja posla.

Minimalni iznos transakcije je u vrijednosti/protivvrijednosti 50.000 EUR, a datum izvršenja posla od 3 do 180 dana od dana ugovaranja.

PREDNOSTI ZA KLIJENTA:

• Tokom ugovorenog perioda klijent dobija likvidnost u jednoj, mijenjajući je za likvidnost u drugoj valuti.
• Obzirom da se ugovaraju dvije suprotne konverzije istog valutnog para sa unaprijed ugovorenim  kursevima klijent nije izložen deviznom riziku promjene cijene

 

ZAKLJUČIVANJE POSLA:

• Posao se zaključuje telefonom, a nalog/zaključnica sa dogovorenim detaljima: vrstom valute, kursom, iznosom i brojem računa razmjenjuje se faksom  
• Klijent je dužan, u svrhu zaštite od rizika izvršenja, osigurati namjenski depozit srazmjeran dužini trajanja ugovorenog posla, a koji se računa procentualno od ukupne BAM protivvrijednosti posla.

 

*** Za potrebe klijenata Sales desk je spreman asistirati i ponuditi sugestije klijentima kako da izvrše knjiženja  vremenske opcije kao i svih složenijih deviznih poslova.

Ostali detalji se dogovaraju direktno sa klijentom